למה לי יועץ?

אם נכנסנו למחויבות עלינו לעמוד בה.

כן זה ברור אבל למה? למה לשלם ליועץ?

הנה 10 סיבות (מתוך רבות נוספות) למה שווה להשקיע בייעוץ

1. בנייה נכונה של תיק משכנתא

הרבה לפני שניגש אל הבנק הספציפי נרצה לתכנן ולעבור על הנתונים השונים כדי לקחת בחשבון את כל המשתנים. בנייה נכונה של תיק משכנתא היא קריטית.

2. הגשה לגוף מימון מתאים

לא כל עסקה יכולה להתאים לכל בנק יש צורך בהיכרות עם ההבדלים והניואנסים בין הבנקים כדי לדעת איפה נקבל את התנאים הטובים והמתאימים לתיק.

3. הגשה לסניף ספציפי בתוך המערך

לא כל סניף יודע לתת ריביות טובות יש הבדל בין המרכז, לצפון ולדרום כן, לכל סניף יש יעדים שונים ורווחים אחרים.

4. הגשה לבנקאי נכון

תתפלאו, אבל יש משמעות מהותית לתקשורת עם בנקאי כל בנקאי וצורת העבודה שלו וכל בנקאי עם צורת ההתנהלות שלו

5. בניית תמהיל מדויק

יש אסטרטגיה מאחורי בניית תמהיל ללקוח יש משמעות למסלולים יש שיקולים שנלקחים בחשבון בהתאמה של הנתונים.

6. משא ומתן

בהגשה טובה של תיק משכנתא הרבה פעמים אפילו לא נצטרך לנהל משא ומתן זה כמו מבצע של 1+1 ברגע שהיועץ מביא לבנקאי תיקים זה אוטומטית משפיע על היכולת של היועץ להגיש ריביות נמוכות מראש אם יש צורך כמובן שנלחמים על הריבית על מנת להגיע לתוצאה הטובה ביותר.

7. חישוב ההחזר החודשי

ככל שנחזיר יותר בחודש ככה נשלם פחות בסוף התהליך. כחלק מתהליך בניית תמהיל המשכנתא נצטרך לערוך חישוב מה נכון עבורנו לעיתים בהתאמצות קטנה אפשר להרוויח הרבה עבור סך המחיר שנשלם על המשכנתא.

8. התמודדות מול הבירוקרטיה

יועץ משכנתא לא יכול לבצע עבורכם את כל העבודה עדיין יש ליועץ את הכלים להקל מעליכם. ישנם מסמכים שונים שתצטרכו לאסוף בתהליך יועץ יוכל לכוון אתכם ולדייק אחר חיפוש ואיסוף המסמכים.

9. ניצול קשרים ויחסי עבודה

מטבע הדברים ליועץ המשכנתא יחסים טובים עם פקידי המשכנתאות קשר זה יכול לעשות את ההבדל בין אישור תיק סבוך ומורכב שאף בנק לא רוצה לגעת בו לבין דחייה על המקום של התיק.

10. זמן שווה כסף

ההתעסקות סביב תיק משכנתא דורשת שימת לב, ריכוז ופניות כשיש מי שינהל עבורכם את העבודה וייתן את ההכי טוב שלו תוכלו אתם להיות פנויים כדי לעשות את הדברים שאתם הכי טובים בהם.

11. בנקאית מתוך המערכת

לא מתאפקת להוסיף את הסיבה הזו אמנם אמרתי 10 סיבות אבל מוצאת את עצמי חורגת. (למרות שתוך כדי עולות לי עוד סיבות רבות נוספות וטובות...)

כמי שמגיעה מעולם הבנקאות ומכירה את צורת העבודה ודרך ההתנהלות הפנימית יש לי בתיקים מסוימים אפשרויות לחשוב מחוץ לקופסא ולייצר פתרונות אדירים וחכמים שידועים לי!

כן, יש אלטרנטיבות, יש דרכים ויש פתרונות.

לאה כהןפלוס משכנתאות · בנקאית בכירה ויועצת משכנתאות